خدمة

التأجير التمويلي وحدود الائتمان للشركات

مصمَّمة للشركات المتوسطة والكبيرة التي تريد توسيع الإنتاج أو الاستثمار في المعدات أو زيادة رأس المال العامل دون مضاعفة عبء الدين التقليدي. تفتح CoreFinTech الطريق إلى التأجير التمويلي وسقوف الائتمان متوسطة وطويلة الأجل لدى البنوك وشركات التأجير، بإجراءات مشروعة وشفافة تراعي كلفة التمويل.

محتوى الخدمة

تحليل الاحتياج وهيكل رأس المال

يقيّم مستشارونا الماليون نموذج العمل والقدرة على السداد والأصول المتاحة واحتياجات الاستثمار، ثم يقترحون هيكل رأس مال وتأجير مناسبًا.

بناء ملف ائتماني استراتيجي

نساعد على تكوين ملف ائتماني محترف: القوائم المالية والمشروع الاستثماري وخطة التدفق النقدي وجدول مصادر الأموال واستخداماتها، وفق معايير البنوك.

التفاوض على سقف الائتمان وتحديده

نمثّل الشركة أمام البنك أو الشركة المالية للاتفاق على سقف يناسب كل غرض: رأس مال عامل، أو استثمار في الآلات، أو شراء معدات، أو تأجير أصول.

ترتيب حزمة تأجير متكاملة

ننصح ونقارن ونختار صيغة التأجير — تشغيلي أو تمويلي أو بالأقساط — بحسب المعالجة الضريبية والتدفق النقدي ومدة استخدام الأصل.

إدارة المخاطر وشروط الائتمان

نراجع التعهدات ونسب التمويل وجداول السداد وملكية الأصل المؤجَّر، لتعرف الشركة كل التزاماتها ولا تواجه مفاجأة قانونية.

المتابعة والدعم بعد منح السقف

ترافق CoreFinTech الشركة طوال عمر العقد: متابعة الصرف، وتحديث التقارير المالية الدورية، والدعم عند تجديد السقف أو تمديده.

ملاحظة قانونية تجري كل أعمال الاستشارة وترتيب التمويل وفق قانون مؤسسات الائتمان وقانون التأجير التمويلي، عبر بنوك وشركات تأجير مرخَّصة. وتقتصر CoreFinTech على الاستشارة والربط والتحليل والمرافقة، فلا تموّل مباشرة ولا تستلم أموال العملاء.

المستندات المطلوب تجهيزها

الخدمة موجَّهة إلى الشركات المتوسطة والكبيرة، ولذلك يلزم أن يكون الملف المالي كاملًا ومتصلًا عبر الفترات.

الشركة

  • شهادة تسجيل الشركة
  • القوائم المالية لأحدث الفترات
  • الإقرارات الضريبية المقدَّمة
  • كشوف الحسابات البنكية
  • العقود والفواتير الصادرة والواردة

مستندات إضافية لسقف الائتمان

  • خطة استخدام الأموال على مراحل
  • كشف أرصدة الديون والسقوف القائمة
  • قائمة الأصول التي يمكن تقديمها ضمانًا
  • عرض السعر أو العقد مع المورّد، في حالة التأجير التمويلي
دراسة الملف المبدئية مجانية يمكنك الإرسال حتى لو لم تكتمل الأوراق. تطّلع CoreFinTech على المتاح وتبيّن الناقص وطريقة استكماله قبل التوجّه إلى جهة التمويل.

خطوات التنفيذ

أربع خطوات واضحة تعرف الشركة معها أين تقف وما الذي يليها.

01

إرسال الاحتياج والدراسة المبدئية

ترسل الشركة معلوماتها عبر بوابة CRM. تقرأ CoreFinTech الملف وتحدّد مسارًا قابلًا للتنفيذ وتبيّن بوضوح ما ينقص. وهذه الخطوة مجانية.

02

توحيد الملف ورقمنته

نعيد ترتيب المستندات القانونية والأرقام المالية ومستندات التدفق النقدي بالطريقة التي تقرأ بها جهة التمويل، بدل البدء من جديد لدى كل جهة.

03

الربط ومقارنة البدائل

يُعرض الملف على الشركاء المناسبين. وتتلقى الشركة لكل بديل مقارنة لسعر الفائدة ونسبة التمويل والرسوم والشروط المقيِّدة، ثم تختار بنفسها.

04

المتابعة بعد الصرف

تواصل CoreFinTech المساعدة في متابعة سير العمل والالتزام بشروط التمويل وإعداد التقارير الدورية التي تطلبها جهة التمويل.

الأسئلة الشائعة

أكثر ما يسأل عنه العملاء بخصوص هذه الخدمة.

هل يمكن الجمع بين التأجير التمويلي وسقف الائتمان؟

نعم. كثير من الشركات تموّل الأصول الثابتة بالتأجير وتُبقي سقف الائتمان لرأس المال العامل، بدل حصر كل الاحتياج في قناة واحدة. وتضع CoreFinTech الصيغة المركّبة وتقارن إجمالي كلفة التمويل بين الأساليب.

هل تقرض CoreFinTech مباشرة؟

لا. تقدّم CoreFinTech الاستشارة وتوحّد الملف وتربط الشركة بالبنوك وصناديق الاستثمار والشركات المالية. أما قرار منح التمويل وشروطه المحددة فيعود إلى تلك المؤسسات.

كيف تُحتسب أتعاب الخدمة؟

دراسة الملف وتقييمه المبدئي مجاني. وتُتفق أتعاب الخدمة لكل ملف على حدة وتُثبَّت كتابةً قبل البدء، ولا تنشأ أي مبالغ خارج ذلك الاتفاق.

كم يستغرق الإجراء؟

يتوقف ذلك على اكتمال الملف وعلى ما تطلبه جهة التمويل للدراسة. وبمجرد اكتمال المعلومات على بوابة CRM، تردّ CoreFinTech بنتيجة الدراسة المبدئية وتبيّن ما ينقص قبل الانتقال إلى مرحلة الربط.

خدمات ذات صلة

خدمات كثيرًا ما تدرسها الشركات مع هذه الخدمة. وتجدها كاملة في ترتيب التمويل.

اسحب لعرض المزيد ←

هل أنت مستعد لإنشاء طلبك؟

أرسل معلوماتك مرة واحدة عبر نظام CRM لتستلمها CoreFinTech وتوحّدها وتوجّه ملفك.

إنشاء طلب
الدردشة عبر Zalo