CoreFinTech

خدمة

إدارة الأصول والاستثمار عبر الإنترنت

توفّر CoreFinTech منصة لإدارة الأصول الرقمية (WealthTech) تمكّن المستثمرين والشركات من إدارة المحفظة ورصد تغيّر قيمة الأصول واتخاذ القرارات المالية استنادًا إلى بيانات لحظية. ويجمع النظام بين الذكاء الاصطناعي والاستشارة الآلية (Robo-Advisor) لتحسين أداء الاستثمار وخفض المخاطر وبناء عائد طويل الأجل.

إنشاء طلب اطلب استشارة

محتوى الخدمة

إعداد ملف المستثمر (Investor Profile)

يقيّم النظام رغبة كل فرد أو شركة في المخاطرة وأهدافه المالية ومدة استثماره ومصدر أمواله، ثم يقترح استراتيجية مناسبة.

توزيع ذكي للمحفظة

توزّع خوارزميات الذكاء الاصطناعي رأس المال بين الودائع والأسهم والسندات وصناديق الاستثمار والأصول البديلة، بما يحسّن العائد عند مستوى المخاطرة المختار.

استشارة استثمارية آلية (Robo-Advisor)

يقترح Robo-Advisor من CoreFinTech خطة استثمار ويعيد ضبط أوزان المحفظة تلقائيًا عند تحرّك السوق، فيوفّر الوقت ويُبعد الانفعال عن القرار.

متابعة الأداء لحظيًا

تعرض المنصة تقارير تفصيلية عن العائد وتقلّب قيمة الأصول والمقارنة بالمؤشر المرجعي (benchmark)، فيتبيّن أداء كل مكوّن من المحفظة.

الربط مع البنوك وصناديق الاستثمار

عبر Open API يستطيع العميل الإيداع والسحب وشراء وثائق الصناديق أو إعادة الاستثمار مباشرة دون مغادرة المنصة، بما يجمع بين اليسر والأمان.

الأمن والشفافية والامتثال في الاستثمار

تجري كل عمليات التداول والحفظ والمصادقة عبر مؤسسات مالية مرخَّصة؛ وتقتصر CoreFinTech على الاستشارة، فلا تستلم أموالًا ولا تستثمر نيابة عن العميل.

ملاحظة قانونية تعمل خدمة WealthTech لدى CoreFinTech ضمن البيئة التجريبية للتقنية المالية، وتلتزم بقانون الأوراق المالية وقانون الاستثمار وتعليمات بنك الدولة. وليست CoreFinTech شركة إدارة صناديق، بل توفّر منصة للاستشارة والربط الاستثماري الرقمي بين العملاء والمؤسسات المالية المرخَّصة.

المستندات المطلوب تجهيزها

لإعداد متابعة المحفظة، لا بد من معرفة الأصول التي تملكها الشركة أو المستثمر حاليًا.

العميل الفرد

  • بطاقة الهوية المدنية أو جواز السفر
  • كشوف الحسابات البنكية
  • عقد العمل أو مستند آخر يثبت الدخل
  • مستندات الحالة الاجتماعية

الشركة

  • شهادة تسجيل الشركة
  • القوائم المالية لأحدث الفترات
  • الإقرارات الضريبية المقدَّمة
  • كشوف الحسابات البنكية
  • العقود والفواتير الصادرة والواردة

معلومات المحفظة

  • فئات الأصول والاستثمارات المملوكة حاليًا
  • مصادر البيانات المتاحة للمزامنة
  • أهداف الاستثمار ومستوى المخاطرة المقبول
  • متطلبات التقارير وتواتر المتابعة
دراسة الملف المبدئية مجانية يمكنك الإرسال حتى لو لم تكتمل الأوراق. تطّلع CoreFinTech على المتاح وتبيّن الناقص وطريقة استكماله قبل التوجّه إلى جهة التمويل.

خطوات التنفيذ

أربع خطوات واضحة تعرف الشركة معها أين تقف وما الذي يليها.

01

دراسة العمل القائم

تطّلع CoreFinTech على إجراءاتكم والأنظمة المستخدمة وحجم المعاملات لتحديد نطاق التنفيذ. وهذه الخطوة مجانية.

02

اقتراح الحل والنطاق

نتفق على نموذج التنفيذ والبيانات المطلوب ربطها ومتطلبات الامتثال وطريقة قياس الأثر بعد التشغيل.

03

التكامل والتشغيل التجريبي

ربط تقني، وتشغيل تجريبي على بيانات فعلية بنطاق صغير، ثم ضبط قبل التوسّع.

04

التشغيل والدعم

التسليم وتدريب فريقكم والدعم أثناء التشغيل مع تقارير متابعة دورية.

الأسئلة الشائعة

أكثر ما يسأل عنه العملاء بخصوص هذه الخدمة.

هل تنصح CoreFinTech بشراء أصول معيّنة أو بيعها؟

لا. توفّر المنصة أدوات لمتابعة المحفظة وتجميعها وإصدار تقاريرها. أما قرار الاستثمار فيعود إلى مالك الأصول.

هل تُحدَّث بيانات المحفظة تلقائيًا؟

يتوقف ذلك على سماح مصدر البيانات بالربط. ويُحدَّد نطاق المزامنة التلقائية في مرحلة الدراسة ويُبيَّن بوضوح في عرض الحل.

كيف تُحتسب أتعاب الخدمة؟

دراسة الملف وتقييمه المبدئي مجاني. وتُتفق أتعاب الخدمة لكل ملف على حدة وتُثبَّت كتابةً قبل البدء، ولا تنشأ أي مبالغ خارج ذلك الاتفاق.

فيمَ تُستخدم المعلومات التي أقدّمها؟

تُستخدم معلوماتك لغرض الدراسة وربطك بمصادر التمويل فقط، وفق سياسة الخصوصية لدى CoreFinTech.

خدمات ذات صلة

خدمات كثيرًا ما تدرسها الشركات مع هذه الخدمة. وتجدها كاملة في التقنية المالية.

اسحب لعرض المزيد ←

هل أنت مستعد لإنشاء طلبك؟

أرسل معلوماتك مرة واحدة عبر نظام CRM لتستلمها CoreFinTech وتوحّدها وتوجّه ملفك.

إنشاء طلب
الدردشة عبر Zalo