評估專案是否站得住
專家逐項分析法律資料、市場、現金流與風險，使專案足以說服銀行與投資人。
服務內容
建立財務模型
編製 3–5 年財務計畫並設多種情境，清楚呈現回收期、可用於還款的現金流與預期報酬。
準備規範的貸款資料
完整的一套材料：法律文件、商業計畫、財務報表與擔保方案——滿足銀行與基金的要求。
對接銀行與投資基金
CoreFinTech 藉助金融夥伴網絡，把專案推介給合適的機構，縮短接觸資金的路徑並提高成功機會。
比較與談判資金條件
企業將獲得利率、融資比例、費用與約束條件的對比表，並在與資方談判時獲得支援。
撥款後的追蹤
資金到位並非終點：我們協助追蹤專案進度、遵守資金附帶條件，並按投資人要求出具定期報告。
需要準備的資料
下列材料是銀行、基金與投資人在審核一個投資專案時通常會要求的。
企業
- 企業註冊證書
- 最近各期財務報表
- 已申報的稅務報表
- 銀行帳戶對帳單
- 進銷合約與發票
專案專屬資料
- 專案法律文件與土地使用權（如有）
- 總投資額與擬定的資金結構
- 商業方案，含收入與成本預測
- 擬用作擔保的資產資訊
首次資料調研免費
資料尚未備齊也可以先提交。CoreFinTech 會就現有材料給出意見，指出缺口與補充方向，再去對接資方。
實施流程
四個清晰的步驟，讓企業隨時知道自己處在哪一步、下一步需要什麼。
提交需求與首次調研
企業在 CRM 入口提交資訊。CoreFinTech 閱讀資料、判斷可行路徑，並明確指出還需補充什麼。此步驟免費。
資料的規範化與數位化
按資方閱讀習慣重新整理法律文件、財務資料與現金流憑證，避免每到一家機構都從頭再來。
對接並比較方案
資料被推介給合適的夥伴。企業收到每個方案的利率、融資比例、費用與約束條件對比表，自行選擇。
撥款後的追蹤
CoreFinTech 繼續協助追蹤進度、遵守資金條件，並出具資方要求的定期報告。
常見問題
客戶就本服務詢問最多的問題。
專案法律手續尚未辦完，還能做資料嗎？
可以。CoreFinTech 會調研目前的法律狀態，指出資方進行審核前必須完成的節點。許多情況下，財務資料的準備可以與法律手續同步推進。
CoreFinTech 會直接放款嗎？
不是。CoreFinTech 提供諮詢、規範資料，並把企業與銀行、投資基金及金融公司對接。是否撥款以及具體條件由這些機構決定。
服務費用如何計算？
首次資料調研與評估免費。服務費按每份資料協商確定，並在展開工作前以書面形式確認，不會產生該約定之外的任何費用。
整個流程需要多長時間？
取決於資料的完整程度與資方的審核要求。在 CRM 入口收齊資訊後，CoreFinTech 會回覆首次調研結果，並在進入對接步驟前說明還缺什麼。
相關服務
企業常與本服務一併考慮的其他服務。完整列表見 資金安排.
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生產與設備投資的長期資金諮詢
我們協助企業制定財務計劃、準備資料，並對接銀行、融資租賃公司或投資基金，為機器、生產線及工業設備提供 60–100% 的資金支持。
中小企業流動資金額度諮詢
CoreFinTech 幫助中小企業制定短期資金計劃、優化現金周轉，並從銀行、金融公司或投資夥伴處獲得合適的流動資金額度。
個人與中小企業融資租賃
為需要投資機器、車輛或擴大產能的小企業與個人，通過銀行、金融公司及 CoreFinTech 合作夥伴，提供合法合規的融資租賃方案。
準備好提交申請了嗎？
在 CRM 上一次提交資訊，CoreFinTech 將受理、規範並分流處理您的資料。