建立投資人輪廓（Investor Profile）
系統評估每位個人或企業的風險偏好、財務目標、投資期限與資金來源，據此提出合適的投資策略。
服務內容
智慧資產配置
運用人工智慧演算法在存款、股票、債券、投資基金與另類資產之間配置資金，按既定風險偏好最佳化報酬。
自動投資顧問（Robo-Advisor）
CoreFinTech 的 Robo-Advisor 提出投資計畫，並在市場波動時自動調整組合權重，為投資人節省時間、減少情緒干擾。
即時追蹤與績效評估
平台提供關於報酬、資產價值波動與基準（benchmark）對比的詳細報告，讓投資人掌握每個組合的表現。
對接銀行與投資基金
透過 Open API，客戶可直接入金、出金、申購基金受益憑證或再投資，無需切換平台，兼顧便利與安全。
安全、透明與投資合規
所有交易、保管與認證均透過持照金融機構完成；CoreFinTech 僅擔任顧問角色，不直接收取資金，也不代客投資。
法律提示 CoreFinTech 的 WealthTech 服務在金融科技監理沙盒框架內運行，遵守《證券法》《投資法》與越南國家銀行的規定。CoreFinTech 並非基金管理公司，僅提供客戶與持照金融機構之間的數位化投資諮詢與對接平台。
需要準備的資料
要設定組合追蹤，需先了解企業或投資人目前持有哪些類型的資產。
個人客戶
- 公民身分證或護照
- 銀行帳戶對帳單
- 勞動合約或其他收入證明
- 婚姻狀況證明文件
企業
- 企業註冊證書
- 最近各期財務報表
- 已申報的稅務報表
- 銀行帳戶對帳單
- 進銷合約與發票
組合資訊
- 目前持有的資產類別與投資標的
- 可用於同步的既有資料來源
- 投資目標與可承受的風險水準
- 報表要求與追蹤頻率
首次資料調研免費
資料尚未備齊也可以先提交。CoreFinTech 會就現有材料給出意見，指出缺口與補充方向，再去對接資方。
實施流程
四個清晰的步驟，讓企業隨時知道自己處在哪一步、下一步需要什麼。
現有業務調研
CoreFinTech 了解貴公司的流程、在用系統與交易量，以確定實施範圍。此步驟免費。
提出方案與範圍
就實施模式、需要打通的資料、合規要求，以及上線後的成效衡量方式達成一致。
整合與試運行
完成技術對接，在真實資料上小規模試運行，調校後再擴大範圍。
正式運行與支援
交付、培訓貴方團隊，並在運行過程中提供支援與追蹤報告。
常見問題
客戶就本服務詢問最多的問題。
CoreFinTech 會建議買賣哪些資產嗎？
不會。平台提供組合的追蹤、彙總與報表工具。投資決策屬於資產所有人本人。
組合資料會自動更新嗎？
取決於資料來源是否允許對接。自動同步的範圍會在調研階段確定，並在方案建議中寫明。
服務費用如何計算？
首次資料調研與評估免費。服務費按每份資料協商確定，並在展開工作前以書面形式確認，不會產生該約定之外的任何費用。
我提供的資訊會被用於什麼？
您提供的資訊僅用於審核與資金對接，並遵循 CoreFinTech 的 隱私權政策 。
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