评估项目是否站得住
专家逐项分析法律资料、市场、现金流与风险，使项目足以说服银行与投资人。
服务内容
建立财务模型
编制 3–5 年财务计划并设多种情景，清楚呈现回收期、可用于还款的现金流与预期收益。
准备规范的贷款资料
完整的一套材料：法律文件、商业计划、财务报表与担保方案——满足银行与基金的要求。
对接银行与投资基金
CoreFinTech 借助金融伙伴网络，把项目推介给合适的机构，缩短接触资金的路径并提高成功机会。
比较与谈判资金条件
企业将获得利率、融资比例、费用与约束条件的对比表，并在与资方谈判时获得支持。
放款后的跟进
资金到位并非终点：我们协助跟踪项目进度、遵守资金附带条件，并按投资人要求出具定期报告。
需要准备的资料
下列材料是银行、基金与投资人在审核一个投资项目时通常会要求的。
企业
- 企业注册证书
- 最近各期财务报表
- 已申报的税务报表
- 银行账户对账单
- 进销合同与发票
项目专属资料
- 项目法律文件与土地使用权（如有）
- 总投资额与拟定的资金结构
- 商业方案，含收入与成本预测
- 拟用作担保的资产信息
首次资料调研免费
资料尚未备齐也可以先提交。CoreFinTech 会就现有材料给出意见，指出缺口与补充方向，再去对接资方。
实施流程
四个清晰的步骤，让企业随时知道自己处在哪一步、下一步需要什么。
提交需求与首次调研
企业在 CRM 门户提交信息。CoreFinTech 阅读资料、判断可行路径，并明确指出还需补充什么。此步骤免费。
资料的规范化与数字化
按资方阅读习惯重新整理法律文件、财务数据与现金流凭证，避免每到一家机构都从头再来。
对接并比较方案
资料被推介给合适的伙伴。企业收到每个方案的利率、融资比例、费用与约束条件对比表，自行选择。
放款后的跟进
CoreFinTech 继续协助跟踪进度、遵守资金条件，并出具资方要求的定期报告。
常见问题
客户就本服务询问最多的问题。
项目法律手续尚未办完，还能做资料吗？
可以。CoreFinTech 会调研当前的法律状态，指出资方进行审核前必须完成的节点。许多情况下，财务资料的准备可以与法律手续同步推进。
CoreFinTech 会直接放贷吗？
不是。CoreFinTech 提供咨询、规范资料，并把企业与银行、投资基金及金融公司对接。是否放款以及具体条件由这些机构决定。
服务费用如何计算？
首次资料调研与评估免费。服务费按每份资料协商确定，并在开展工作前以书面形式确认，不会产生该约定之外的任何费用。
整个流程需要多长时间？
取决于资料的完整程度与资方的审核要求。在 CRM 门户收齐信息后，CoreFinTech 会回复首次调研结果，并在进入对接步骤前说明还缺什么。
相关服务
企业常与本服务一并考虑的其他服务。完整列表见 资金安排.
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生产与设备投资的长期资金咨询
我们协助企业制定财务计划、准备资料，并对接银行、融资租赁公司或投资基金，为机器、生产线及工业设备提供 60–100% 的资金支持。
中小企业流动资金额度咨询
CoreFinTech 帮助中小企业制定短期资金计划、优化现金周转，并从银行、金融公司或投资伙伴处获得合适的流动资金额度。
个人与中小企业融资租赁
为需要投资机器、车辆或扩大产能的小企业与个人，通过银行、金融公司及 CoreFinTech 合作伙伴，提供合法合规的融资租赁方案。
准备好提交申请了吗？
在 CRM 上一次性提交信息，CoreFinTech 将受理、规范并分流处理您的资料。