建立投资者画像（Investor Profile）
系统评估每位个人或企业的风险偏好、财务目标、投资期限与资金来源，据此提出合适的投资策略。
服务内容
智能资产配置
运用人工智能算法在存款、股票、债券、投资基金与另类资产之间分配资金，按既定风险偏好优化回报。
自动投资顾问（Robo-Advisor）
CoreFinTech 的 Robo-Advisor 提出投资计划，并在市场波动时自动调整组合权重，为投资者节省时间、减少情绪干扰。
实时跟踪与绩效评估
平台提供关于收益、资产价值波动与基准（benchmark）对比的详细报告，让投资者掌握每个组合的表现。
对接银行与投资基金
通过 Open API，客户可直接入金、出金、申购基金份额或再投资，无需切换平台，兼顾便利与安全。
安全、透明与投资合规
所有交易、托管与认证均通过持牌金融机构完成；CoreFinTech 仅担任顾问角色，不直接收取资金，也不代客投资。
法律提示 CoreFinTech 的 WealthTech 服务在金融科技监管沙盒框架内运行，遵守《证券法》《投资法》与越南国家银行的规定。CoreFinTech 并非基金管理公司，仅提供客户与持牌金融机构之间的数字化投资咨询与对接平台。
需要准备的资料
要设置组合跟踪，需要先了解企业或投资者当前持有哪些类型的资产。
个人客户
- 公民身份证或护照
- 银行账户对账单
- 劳动合同或其他收入证明
- 婚姻状况证明文件
企业
- 企业注册证书
- 最近各期财务报表
- 已申报的税务报表
- 银行账户对账单
- 进销合同与发票
组合信息
- 当前持有的资产类别与投资标的
- 可用于同步的现有数据来源
- 投资目标与可承受的风险水平
- 报表要求与跟踪频率
首次资料调研免费
资料尚未备齐也可以先提交。CoreFinTech 会就现有材料给出意见，指出缺口与补充方向，再去对接资方。
实施流程
四个清晰的步骤，让企业随时知道自己处在哪一步、下一步需要什么。
现有业务调研
CoreFinTech 了解贵公司的流程、在用系统与交易量，以确定实施范围。此步骤免费。
提出方案与范围
就实施模式、需要打通的数据、合规要求，以及上线后的成效衡量方式达成一致。
集成与试运行
完成技术对接，在真实数据上小规模试运行，调优后再扩大范围。
正式运行与支持
交付、培训贵方团队，并在运行过程中提供支持与跟踪报告。
常见问题
客户就本服务询问最多的问题。
CoreFinTech 会建议买卖哪些资产吗？
不会。平台提供组合的跟踪、汇总与报表工具。投资决策属于资产所有者本人。
组合数据会自动更新吗？
取决于数据来源是否允许对接。自动同步的范围会在调研阶段确定，并在方案建议中写明。
服务费用如何计算？
首次资料调研与评估免费。服务费按每份资料协商确定，并在开展工作前以书面形式确认，不会产生该约定之外的任何费用。
我提供的信息会被用于什么？
您提供的信息仅用于审核与资金对接，并遵循 CoreFinTech 的 隐私政策 。
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中小企业智能信用评分
CoreFinTech 运用人工智能与开放数据，为中小企业建立准确、透明的信用评分体系。
点对点借贷对接（P2P Lending）
CoreFinTech 运营连接借款人与闲置资金持有者的平台，让中小企业与个人灵活、透明、快速地获得资金。
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