CoreFinTech

Dịch vụ

Quản lý tài sản & đầu tư trực tuyến

CoreFinTech cung cấp nền tảng quản lý tài sản số (WealthTech) giúp nhà đầu tư và doanh nghiệp quản lý danh mục đầu tư, theo dõi biến động tài sản, và ra quyết định tài chính dựa trên dữ liệu thời gian thực. Hệ thống tích hợp công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) và tư vấn tài chính tự động (Robo-Advisor) nhằm tối ưu hiệu suất đầu tư, giảm rủi ro và gia tăng lợi nhuận dài hạn.

Tạo hồ sơ thẩm định Gửi nhu cầu tư vấn

Nội dung dịch vụ

Xây dựng hồ sơ nhà đầu tư (Investor Profile)

Hệ thống đánh giá khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư và nguồn vốn của từng cá nhân/doanh nghiệp để đề xuất chiến lược đầu tư phù hợp.

Phân bổ danh mục đầu tư thông minh

Sử dụng thuật toán AI để phân bổ vốn giữa các loại tài sản như tiền gửi, cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư và tài sản thay thế – tối ưu lợi nhuận theo khẩu vị rủi ro.

Tư vấn đầu tư tự động (Robo-Advisor)

Robo-Advisor của CoreFinTech đề xuất kế hoạch đầu tư, tự động điều chỉnh tỷ trọng danh mục khi thị trường biến động, giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và giảm cảm tính.

Theo dõi và đánh giá hiệu suất theo thời gian thực

Nền tảng hiển thị báo cáo chi tiết về lợi nhuận, biến động giá trị tài sản và chỉ số so sánh chuẩn (benchmark), giúp nhà đầu tư nắm bắt hiệu quả từng danh mục.

Tích hợp kết nối ngân hàng và quỹ đầu tư

Thông qua Open API, khách hàng có thể nạp – rút tiền, mua chứng chỉ quỹ hoặc tái đầu tư trực tiếp mà không cần chuyển nền tảng, đảm bảo tính tiện lợi và an toàn.

Bảo mật, minh bạch & tuân thủ pháp lý đầu tư

Mọi hoạt động giao dịch, lưu ký và xác thực đều thực hiện qua các tổ chức tài chính được cấp phép; CoreFinTech chỉ đóng vai trò tư vấn, không trực tiếp nhận tiền hay đầu tư hộ.

Lưu ý pháp lý Dịch vụ WealthTech của CoreFinTech hoạt động trong khuôn khổ thử nghiệm Sandbox FinTech, tuân thủ Luật Chứng khoán, Luật Đầu tư và quy định của Ngân hàng Nhà nước. CoreFinTech không phải công ty quản lý quỹ mà chỉ cung cấp nền tảng tư vấn & kết nối đầu tư số hóa giữa khách hàng và các tổ chức tài chính hợp pháp.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để thiết lập theo dõi danh mục, cần biết doanh nghiệp hoặc nhà đầu tư đang nắm những loại tài sản nào.

Khách hàng cá nhân

  • CCCD hoặc hộ chiếu
  • Sao kê tài khoản ngân hàng
  • Hợp đồng lao động hoặc giấy tờ chứng minh thu nhập
  • Giấy tờ về tình trạng hôn nhân

Doanh nghiệp

  • Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
  • Báo cáo tài chính các kỳ gần nhất
  • Tờ khai thuế đã nộp
  • Sao kê tài khoản ngân hàng
  • Hợp đồng, hóa đơn đầu ra – đầu vào

Thông tin danh mục

  • Các loại tài sản, khoản đầu tư đang nắm giữ
  • Nguồn dữ liệu hiện có để đồng bộ
  • Mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro
  • Yêu cầu về báo cáo và tần suất theo dõi
Khảo sát hồ sơ ban đầu miễn phí Chưa gom đủ giấy tờ vẫn gửi được. CoreFinTech xem những gì đang có, chỉ ra phần còn thiếu và hướng bổ sung trước khi làm việc với bên cấp vốn.

Quy trình triển khai

Bốn bước rõ ràng để doanh nghiệp biết mình đang ở đâu và bước tiếp theo cần gì.

01

Khảo sát nghiệp vụ hiện tại

CoreFinTech tìm hiểu quy trình, hệ thống đang dùng và khối lượng giao dịch để xác định phạm vi triển khai. Bước này miễn phí.

02

Đề xuất phương án và phạm vi

Thống nhất mô hình triển khai, dữ liệu cần liên thông, yêu cầu tuân thủ và cách đo hiệu quả sau khi đưa vào vận hành.

03

Tích hợp và chạy thử

Kết nối kỹ thuật, chạy thử trên dữ liệu thật ở quy mô nhỏ, hiệu chỉnh trước khi mở rộng.

04

Vận hành và hỗ trợ

Bàn giao, hướng dẫn đội ngũ và hỗ trợ trong quá trình vận hành cùng các báo cáo theo dõi.

Câu hỏi thường gặp

Những điều khách hàng hỏi nhiều nhất về dịch vụ này.

CoreFinTech có tư vấn nên mua bán tài sản nào không?

Không. Nền tảng cung cấp công cụ theo dõi, tổng hợp và báo cáo danh mục. Quyết định đầu tư thuộc về chủ sở hữu tài sản.

Dữ liệu danh mục có được cập nhật tự động không?

Phụ thuộc vào nguồn dữ liệu có cho phép liên thông hay không. Phạm vi đồng bộ tự động được xác định trong bước khảo sát và nêu rõ trong đề xuất.

Chi phí sử dụng dịch vụ được tính thế nào?

Khảo sát và đánh giá hồ sơ ban đầu là miễn phí. Phí dịch vụ được thỏa thuận theo từng hồ sơ và thống nhất bằng văn bản trước khi triển khai, không phát sinh khoản nào ngoài thỏa thuận đó.

Thông tin tôi cung cấp được dùng vào việc gì?

Thông tin chỉ được dùng cho mục đích thẩm định và kết nối nguồn vốn theo Chính sách bảo mật của CoreFinTech.

Dịch vụ liên quan

Các dịch vụ doanh nghiệp thường cân nhắc cùng lúc với dịch vụ này. Xem toàn bộ tại FinTech.

Vuốt ngang để xem thêm →

Sẵn sàng tạo hồ sơ thẩm định?

Gửi thông tin một lần trên cổng CRM để CoreFinTech tiếp nhận, chuẩn hóa và phân tuyến xử lý hồ sơ.

Tạo hồ sơ
Chat Zalo