Établir le profil d’investisseur (Investor Profile)
Le système évalue l’appétence au risque, les objectifs financiers, l’horizon de placement et l’origine des fonds de chaque particulier ou entreprise, puis propose une stratégie adaptée.
Service
Gestion d’actifs & investissement en ligne
CoreFinTech propose une plateforme de gestion d’actifs numériques (WealthTech) permettant aux investisseurs et aux entreprises de piloter un portefeuille, de suivre l’évolution de la valeur des actifs et de décider à partir de données en temps réel. Le système associe intelligence artificielle et conseil automatisé (Robo-Advisor) pour améliorer la performance, réduire le risque et construire un rendement de long terme.
Contenu de la prestation
Répartition intelligente du portefeuille
Des algorithmes d’IA répartissent le capital entre dépôts, actions, obligations, fonds d’investissement et actifs alternatifs, en optimisant le rendement pour le niveau de risque retenu.
Conseil en investissement automatisé (Robo-Advisor)
Le Robo-Advisor de CoreFinTech propose un plan d’investissement et rééquilibre le portefeuille automatiquement lorsque les marchés bougent : du temps gagné et moins d’émotion dans la décision.
Suivi de performance en temps réel
La plateforme édite des rapports détaillés sur le rendement, la variation de valeur des actifs et la comparaison à un indice de référence (benchmark), pour mesurer la performance de chaque poche.
Connexion aux banques et aux fonds d’investissement
Grâce à l’Open API, le client dépose et retire des fonds, souscrit des parts de fonds ou réinvestit directement, sans quitter la plateforme : commodité et sécurité réunies.
Sécurité, transparence et conformité en matière d’investissement
Négociation, conservation et authentification passent par des établissements financiers agréés ; CoreFinTech se limite au conseil et ne reçoit jamais de fonds ni n’investit pour le compte du client.
Mention légale Le service WealthTech de CoreFinTech opère dans le cadre du bac à sable FinTech et respecte la loi sur les valeurs mobilières, la loi sur l’investissement et la réglementation de la Banque d’État. CoreFinTech n’est pas une société de gestion de fonds : elle fournit une plateforme de conseil et de mise en relation numérique entre clients et établissements financiers agréés.
Pièces à préparer
Pour mettre en place le suivi du portefeuille, il faut savoir quels actifs l’entreprise ou l’investisseur détient aujourd’hui.
Client particulier
- Carte d’identité citoyenne ou passeport
- Relevés de comptes bancaires
- Contrat de travail ou autre justificatif de revenus
- Documents relatifs à la situation matrimoniale
Entreprise
- Certificat d’immatriculation de la société
- États financiers des derniers exercices
- Déclarations fiscales déjà déposées
- Relevés de comptes bancaires
- Contrats et factures, en entrée comme en sortie
Informations sur le portefeuille
- Classes d’actifs et placements actuellement détenus
- Sources de données existantes pouvant être synchronisées
- Objectifs d’investissement et niveau de risque accepté
- Exigences de reporting et fréquence de suivi souhaitée
Étude initiale du dossier gratuite
Vous pouvez transmettre ce que vous avez, même incomplet. CoreFinTech examine l’existant, signale ce qui manque et comment le compléter avant d’aller voir un financeur.
Comment nous procédons
Quatre étapes claires : l’entreprise sait toujours où elle en est et ce qui vient ensuite.
Étude de l’activité existante
CoreFinTech examine vos processus, les systèmes en place et les volumes de transactions afin de définir le périmètre. Cette étape est gratuite.
Proposition et périmètre
Nous convenons du modèle de déploiement, des données à interconnecter, des exigences de conformité et de la mesure des résultats une fois en service.
Intégration et pilote
Raccordement technique, pilote sur données réelles à petite échelle, ajustements avant généralisation.
Exploitation et accompagnement
Remise, formation de vos équipes et accompagnement en exploitation, avec des rapports de suivi.
Questions fréquentes
Ce que les clients demandent le plus souvent au sujet de ce service.
CoreFinTech conseille-t-elle quels actifs acheter ou vendre ?
Non. La plateforme fournit des outils de suivi, de consolidation et de reporting du portefeuille. La décision d’investissement appartient au propriétaire des actifs.
Les données du portefeuille sont-elles mises à jour automatiquement ?
Cela dépend de la possibilité de connexion offerte par la source. Le périmètre de synchronisation automatique est arrêté lors de l’étude et précisé dans la proposition.
Comment le coût du service est-il calculé ?
L’étude et l’évaluation initiales du dossier sont gratuites. Les honoraires sont convenus dossier par dossier et confirmés par écrit avant tout démarrage ; aucun frais n’intervient en dehors de cet accord.
À quoi servent les informations que je transmets ?
Vos informations servent uniquement à l’étude du dossier et à la mise en relation avec les financeurs, conformément à la Politique de confidentialité de CoreFinTech.
Services associés
Les services que les entreprises étudient souvent en même temps que celui-ci. Retrouvez-les tous sur FinTech.
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Blockchain & contrats intelligents
CoreFinTech développe des solutions fondées sur la Blockchain pour automatiser les contrats, valider les transactions et conserver des données financières transparentes et infalsifiables.
Notation de crédit intelligente pour SME
CoreFinTech s’appuie sur l’intelligence artificielle et les données ouvertes pour bâtir une notation de crédit précise et transparente destinée aux SME.
Mise en relation P2P Lending
CoreFinTech exploite une plateforme reliant emprunteurs et détenteurs de capitaux disponibles, offrant aux SME et aux particuliers un accès souple, transparent et rapide au financement.
Prêt à créer votre dossier ?
Transmettez vos informations une seule fois sur le CRM : CoreFinTech les enregistre, les normalise et oriente votre dossier.